投資は運ではない！株で投資で、利益をあげる方法とは。

『投資で稼いでいる人は、運がいいだけでしょ』

私もたまに言われる事がありますし、そう思われている方も多いのではないでしょうか。
ですが意外にも運は投資のパフォーマンスにそんなに影響しないんですよ。

その理由についてと。
どうすれば投資で資産を増やせるのかを記事にしてみました。

投資で利益を上げられるのには理由がある

さて、投資の結果に運の影響は少ないと書きました。

その理由から書き始めていこうと思っています。

なぜ運が関係ないのかと言えば、運っていうのはプラスに働く時もあれば、マイナスに作用するときもありますよね？

だから長い目でみると、いい時もあれば悪い時もある、どちらもやってきます。
そのため運がプラスに働いている時とマイナスの時がそれぞれ打ち消し合い、結果的にプラマイゼロに近くなるのです。

これは統計的に確率が収束するということでもあります。
そのため長期的な投資パフォーマンスは運の影響が少ないのです。

ただ逆に言うと短期間では運の良し悪しは収益に大きく影響します。

そのため一時的に大勝ちしたり、大損をするケースがあるのです。
だから短い期間のパフォーマンスは本当の実力とは異なる可能性があります。

さて、では運についての話はここまでにします。

ここからは先は運以外のどんな要素が長期的な投資成績を決めるのかを書いていきましょう。

私が辿り着いた結論について説明していきたいと思います。

資産を増やすために必要なのは、たった2つのルール

長期的に資産を増やすのに必要なのは、2つのルールを守ることです。
この2つのルールを以下に示しました。

以上のたった二つの決まりを守るだけで、資産を増やせるのです。

しかしこれだと、分かりにくいですよね。
そこで2つのルールについて、詳しく説明していきたいと思います。

また、ここから先は例をあげて、お話ししていきましょう。

まず、ある投資先があったとします。
この投資先は一年後に、「60％の確率で資産が倍」になるが、「40％の確率でゼロ」になってしまう案件とします。

この投資案件は、先ほどの1番目のルールを満たしているのです。
想定されるリスクは、40％の確率で資産が0です。
そして期待されるリターンは、60％の確率で資産が倍です。

資産の減る方が40％なのに対して、増える方は60％もあります。
つまり想定されるリスクよりも、期待されるリターンが高いのです。

しかしこのままだと、投資したお金が40％もの確率で0になってしまいますから、なかなかにリスキーでしょう。

そこで2番目の「分散する」ルールが必要になってくるわけです。

では具体的に例をあげて、説明していきましょう。

ここでは資金が100万円あるとします。
そして100万円を10個に分散するのです。
1個あたり10万円ですね。

それを先ほどの条件である、一年後に60％の確率で資産が倍になるが、40％の確率でゼロになる投資先に、それぞれ10万円ずつ投資します。
資金の100万円は以下のようになります。

ではこれら10個の投資先は、1年後にはどうなっているでしょうか。
一年後の結果について、下に表をつくってみました。

一年後に40％の確率で0になるので、10個のうちの4個は0円になってしまいました。
しかし一年後に60％の確率で資産が倍になるので、残りの6個はそれぞれ20万円になっています。
では、合計がいくらになっているかと言えば。

40％の確率で0になるほう
0円×4＝0円

60％の確率で倍になるほう
20万円×6＝120万円

両方を合計すると
0円＋120万円＝120万円

1年後の資産合計は120万になっていました。
スタートの資金が100万円なので、20万円の収益です。
年間利回りでいえば、20％です。

今回の投資内容を個々の投資先で見ると、マイナスのケースもあります。
しかしトータルではプラスになっていく。
これが投資で利益をあげる仕組みなのです。

運ではありません。
理論的に資産は増えていくのです。

この仕組みを作り出すことが、投資家としてのスキルだと思っています。
そして面白いのは、一度システムを作り上げてしまうと、あとは黙々と繰り返していくだけなんです。

そうしていつのまにやら、資産は増えていきます。

ポイントはたったの二つだけです。
せっかくなので、最後にもう一度まとめておきましょう。

さて、株で利益を上げるのに必要なポイントは上の2つなのですが、安定させるために考えるべき点がもう一つあります。
それについては別で記事にしたので、下にリンクを貼っておきます。

人間のやることに絶対はないのですから、安全域が必要なのです。